⚡ Банки начнут блокировать счета россиян за оборот от 5 миллионов рублей в месяц, если те не смогут подтвердить легальность этих средств.
ЦБ обновил инструкции для банков по борьбе с легализацией криминальных доходов.
Теперь финансовые организации будут жестче контролировать крупные суммы наличных и переводы россиян. Новые правила устанавливают четкий порог для физических лиц. Банк потребует документы об источниках дохода, если разовая операция или общий оборот по личным счетам и картам за один календарный месяц достигнет 5 миллионов рублей. Проверки коснутся взносов наличных, переводов, а также покупки валюты и драгоценных металлов.
Оправдаться можно справкой из налоговой, договором продажи имущества или бумагами о наследстве. Тех, кто решит схитрить и начнет вносить деньги через банкоматы мелкими частями, алгоритмы также вычислят. В случае отказа показать документы банк отклонит операцию.
Для юридических лиц и предпринимателей минимального порога нет — их могут проверить при любой подозрительной сумме.